Tư vấn thành lập công ty tín dụng

Tư vấn thành lập công ty tín dụng – Tổ chức tín dụng là doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng. Tổ chức tín dụng bao gồm ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân.

Nội dung

1 Điều kiện thành lập công ty tín dụng
2 Hồ sơ xin cấp Giấy phép đối với Công ty tín dụng gồm:
3 Quy trình cung cấp dịch vụ của công ty Quốc Luật
4 Quyền lợi được hưởng khi sử dụng dịch vụ tại công ty Quốc Luật

Điều kiện thành lập công ty tín dụng

1. Nhu cầu:
Có nhu cầu thành lập và hoạt động Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

2. Đáp ứng vốn:
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phải có đủ vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định do Chính phủ quy định trong từng thời kỳ.

3. Cổ đông sáng lập
a) Đối với cá nhân
•   Phải là người am hiểu về hoạt động ngân hàng, có đạo đức nghề nghiệp, không vi phạm các quy định pháp luật;
•   Phải có đủ khả năng tài chính để góp vốn và cam kết hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khó khăn về vốn hoặc thiếu khả năng chi trả (mức độ hỗ trợ do Hội đồng quản trị quyết định theo từng trường hợp cụ thể).
b) Đối với tổ chức
•   Phải chứng minh có đủ khả năng tài chính và có cam kết hỗ trợ Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần trong trường hợp Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần khó khăn về vốn hoặc thiếu khả năng chi trả, thiếu khả năng thanh khoản (mức độ hỗ trợ do Hội đồng quản trị quyết định theo từng trường hợp cụ thể);
•   Là doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng, tổng tài sản có 500 tỷ đồng; kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.
Trường hợp là Tổ chức tín dụng phải đảm bảo: Tổng tài sản có tối thiểu 3.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu nhỏ hơn 3% tổng dư nợ tại thời điểm xin góp vốn thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; không vi phạm các qui định về an toàn trong hoạt động ngân hàng theo qui định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm xin thành lập Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.

4. Người quản trị, điều hành:
a) Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ;
b) Đáp ứng đủ các tiêu chuẩn quy định tại Điều 12 Quy chế 40/2007.

5. Có Điều lệ tổ chức và hoạt động của Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần phù hợp với các quy định của pháp luật hiện hành.

6. Có Đề án thành lập và hoạt động khả thi.

Thủ tục thành lập
– Lập hồ sơ đề nghị cấp giấy phép gửi cho ngân hàng nhà nước.
– Ngân hàng kiểm tra, kiểm soát hết sức chặt chẽ để xem xét có đủ điều kiện để cáp giấy phép không.
– Đăng ký kinh doanh, đăng ký hoạt động.
– Công bố thông tin ít nhất 30 ngày trước ngày hoạt động.
– Khai trương hoạt động trong 12 tháng kể từ ngày cấp giấy phép, sẽ bị thu hồi nếu không làm hoạt động này.

Hồ sơ xin cấp Giấy phép đối với Công ty tín dụng gồm:

1. Đơn xin cấp Giấy phép (theo mẫu).
2. Dự thảo Điều lệ:3. Phương án hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.
4. Danh sách, lý lịch (theo mẫu) các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính;
5. Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn;
6. Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:
a) Quyết định thành lập;
b) Điều lệ hiện hành ;
c) Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;
d) Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;
e) Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.
7. Văn bản chấp thuận của Uỷ ban nhân dân cấp tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương về nơi đặt trụ sở của Công ty tài chính.

Quy trình cung cấp dịch vụ của công ty Quốc Luật

Bước 1: Tư vấn và tiếp nhận thông tin thành lập doanh nghiệp

Tiếp nhận thông tin thành lập và Cử nhân viên tư vấn qua các kênh trực tiếp tại văn phòng hoặc trực tuyến qua tổng đài tư vấn Skype.
Các chuyên viên tư vấn phải trao đổi toàn bộ chi phí thành lập để khách hàng nắm vững ngay từ đầu

Bước 2: Soạn thảo hồ sơ

Hoàn thành hồ sơ thành lập công ty theo đề nghị của khách hàng

Bước 3: Gửi hồ sơ cho khách hàng ký

Nhân viên Quốc Luật sẽ gửi hồ sơ để Quý khách ký trực tiếp vào các hồ sơ.

Bước 4: Thay mặt khách hàng thực hiện các thủ tục theo quy định

Các Phòng sẽ trực tiếp làm việc theo sự ủy quyền của khách hàng một cách độc lập đến khi hoàn thành nhiệm vụ

Bước 5: Bàn giao bản chính giấy phép và con dấu

Công ty sẽ gửi bản chính giấy phép và con dấu cho khách hàng và thu tiền phí dịch vụ.
Nếu khách hàng có nhu cầu làm dịch vụ thuế và các dịch vụ làm sổ đăng ký thành viên, bảng tên, mã số thuế, hóa đơn… thì chuyển sang bước thứ 6

Bước 6: Thực hiện các thủ tục về thuế cho doanh nghiệp mới thành lập

Công ty Quốc Luật sẽ hỗ trợ tư vấn để quý khách tự thực hiện hoặc thay mặt khách hàng thực hiện các thủ tục thuế ban đầu khi mới thành lập công ty (tùy theo gói dịch vụ mà quý khách đã chọn)

Bước 7: Lưu hồ sơ

Bộ phận kiểm soát nội bộ và chuyên viên trực tiếp thực hiện lưu hồ sơ đối với dịch vụ đã hoàn thành.

Nếu bạn gặp khó khăn hoặc không có thời gian trong việc soạn hồ sơ thành lập công ty, hãy tham khảo dịch vụ thành lập công ty của Quốc Luật. Là một đơn vị có uy tín trong việc tư vấn thành lập công ty, chúng tôi sẽ thay quý khách hoàn tất các thủ tục pháp lý đúng theo quy định của pháp luật một cách nhanh chóng, giúp tiết kiệm thời gian và chi phí.

Quyền lợi được hưởng khi sử dụng dịch vụ tại công ty Quốc Luật

1. Quốc Luật hỗ trợ tư vấn pháp luật miễn phí các vấn đề liên quan thành lập công ty:

Tư vấn Mô hình và Cơ cấu tổ chức công ty;
Tư vấn cách đặt tên Công ty;
Tư vấn Phương thức hoạt động và điều hành công ty;
Tư vấn lựa chọn ngành nghề kinh doanh;
Tư vấn Quyền và nghĩa vụ của các thành viên/cổ đông;
Tư vấn tỷ lệ và phương thức góp vốn;
Tư vấn Các nội dung khác có liên quan.

2. Quốc Luật hỗ trợ hoàn thiện hồ sơ đăng ký doanh nghiệp bao gồm:

Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp cổ phần;
Hồ sơ trách nhiệm hữu hạn một thành viên;
Hồ sơ thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên;
Hồ sơ thành lập công ty hợp danh;
Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp tư nhân;
Hồ sơ thành lập và đăng ký kinh doanh hộ kinh doanh cá thể;
Hồ sơ về chứng chỉ hành nghề, vốn pháp định, điều kiện kinh doanh.

3. Quốc Luật đại diện thực hiện các thủ tục:

Tiến hành nộp hồ sơ đăng ký doanh nghiệp và đăng ký mã số thuế doanh nghiệp;
Theo dõi tiến trình xử lý và thông báo kết quả hồ sơ đã nộp cho khách hàng;
Nhận giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp (Đã bao gồm mã số thuế) tại sở kế hoạch và Đầu tư;
Tiến hành nộp hồ sơ đăng ký khắc dấu và liên hệ khắc dấu cho Doanh nghiệp;
Nhận giấy chứng nhận đăng ký mẫu dấu và dấu Công ty.